El plazo depende del plan que contrates (5, 10 o 20 años), pero el objetivo del producto es llegar a los 65 años, que es cuando se activa el retiro

En las condiciones generales se establece que el plan está diseñado como Plan Personal de Retiro (PPR) para utilizarse cuando el titular llegue a los 65 años o en caso de invalidez

Sí.
Puedes realizar aportaciones adicionales para incrementar tu fondo de retiro. En las condiciones se define el Fondo de Aportaciones al PPR, el cual está formado por aportaciones adicionales realizadas durante la vigencia de la póliza

El plan está diseñado para mantenerse hasta el retiro.

Existen valores garantizados en caso de cancelación (rescate, seguro saldado o prorrogado), pero retirar antes puede implicar consecuencias fiscales.

Además, la Ley establece que si los recursos se retiran antes de cumplir los requisitos de permanencia (65 años o invalidez), el retiro se considera ingreso acumulable

Tus beneficiarios reciben la Suma Asegurada del seguro de vida. Las condiciones generales establecen que en caso de fallecimiento, la Compañía pagará la Suma Asegurada alcanzada a los beneficiarios designados

No. El beneficio fiscal depende de la situación personal del contribuyente. El plan cumple con el artículo 151-V de la Ley del ISR, que permite deducir aportaciones bajo ciertos límites y condiciones. Sin embargo, la aplicación del beneficio depende del régimen fiscal e ingresos del cliente.